Банки стали массово блокировать переводы россиян самим себе

В России участились случаи блокировки переводов между собственными счетами клиентов.

Как рассказала аналитик портала «Банки.ру» Эряния Бочкина, банки действуют в рамках нового закона о борьбе с отмыванием денег, который усилил автоматический контроль за операциями.

Блокировки чаще всего происходят при операциях, которые система считает подозрительными — при переводах крупных сумм, повторяющихся транзакциях, поступлениях от третьих лиц или дроблении платежей.

«Чтобы не попасть под блокировку, не стоит разбивать крупные переводы на десятки мелких и часто отправлять деньги незнакомым людям.

При больших суммах лучше заранее предупредить банк», — советует Бочкина.

Поправки к закону №115-ФЗ, вступившие в силу 1 июня, позволяют Росфинмониторингу приостанавливать операции при подозрении на легализацию преступных доходов или финансирование экстремизма.

Банкам, нарушающим требования, грозят штрафы и санкции Центробанка вплоть до отзыва лицензии.

После вступления изменений в силу многие клиенты стали жаловаться на частые и длительные блокировки карт.

По данным «Известий», ограничения могут сохраняться месяцами даже из-за серии переводов одному человеку, оплаты по номеру телефона или перечислений на благотворительность.