Российские банки начнут строже проверять источники крупных сумм на счетах

Банк России посоветовал кредитным организациям строже контролировать крупные взносы наличными. Так регулятор планирует эффективнее бороться с отмыванием теневых доходов.

Центробанк предлагает ежедневно отслеживать подозрительную активность по счетам. Для обычных людей выделили два основных критерия риска.

Первый: клиент вносит от пяти миллионов рублей за месяц, эта сумма превышает 70 процентов его поступлений, после чего основная часть средств быстро переводится за рубеж.

Второй: человек делает десять и более взносов от 100 тысяч рублей за месяц и в течение десяти дней также отправляет деньги за границу.

В обоих случаях банк может запросить документы о происхождении средств.

Проверки обойдут стороной тех граждан, чьи легальные доходы и деловая репутация уже подтверждены документально.

Для бизнеса и индивидуальных предпринимателей действуют свои индикаторы.

Вопросы возникнут к иностранным компаниям при внесении наличными от 30 миллионов рублей за месяц.

Российским фирмам и ИП придется давать пояснения при пополнении счета на аналогичную сумму, если она заметно превышает их средний месячный оборот за последний квартал.

Новый подход Центробанка полностью опирается на стандарты международной группы ФАТФ, которая требует тщательно проверять источники происхождения подозрительных денег.