Все счета россиян окажутся под контролем: ЦБ запускает систему тотальной проверки

Центробанк намерен обязать банки привязывать ИНН клиентов ко всем их счетам.

Такое требование понадобится для работы платформы «Антидроп», запуск которой запланирован на 2027 год, рассказала в интервью РБК зампред ЦБ Ольга Полякова.

По её словам, ИНН станет обязательным реквизитом при открытии счёта для физических лиц и будет привязываться как к новым, так и к уже существующим счетам.

Полякова объяснила, что именно ИНН выбран в качестве идентификатора в «Антидропе»: «Мы полагаем, что идентификатором клиента в системе будет ИНН, который банки давно используют и умеют с ним работать».

Дроппером называют человека, чья банковская карта используется для транзита или обналичивания похищенных средств.

В ЦБ отмечают, что человек может стать дроппером умышленно или по наводке мошенников.

Банки будут самостоятельно запрашивать недостающие данные у клиентов.

При этом, как уточнила Полякова, кредитные организации уже имеют доступ к инструментам ФНС, позволяющим получать ИНН без обращения к гражданину.

О принципах работы «Антидропа» ранее рассказывал глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Богдан Шабля.

Система будет показывать, причастен ли человек к дропперству, на основании его ИНН: «В базе будут содержаться уникальные идентификаторы единые — ИНН граждан, которые уже были отмечены в других кредитных организациях как дропы».

Он подчеркнул, что банки не станут отказывать в открытии счёта, но для таких клиентов будут действовать ограничения, делающие их карты бесполезными для мошенников.

Предусмотрен и механизм реабилитации — человек сможет подать запрос на исключение из базы.

Полякова сообщила, что концепция «Антидропа» уже утверждена: в 2026 году начнётся разработка платформы, а в 2027 году — её запуск.

Подключение банков к системе станет обязательным.

По словам ЦБ, логика работы сервиса будет близка к платформе «Знай своего клиента», созданной для борьбы с отмыванием денег в 2022 году.